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民生银行西安分行:持续创新 开辟科创企业服务新路

发布时间: 2019-11-08 18:37:56来源:互联网 

●民生银行Xi分行

科创企业的快速成长和顺利上市离不开科创金融的精心培育和密切支持。在我国经济发展方式转变和增长势头的关键时期,“股票期权”与综合银行服务相结合,正成为金融机构积极探索和为越来越多处于萌芽和起步阶段的高增长科技“好前景”提供合适金融服务的新方向。

智能变电站迎来发展机遇

Xi安西拓电气有限公司成立于2006年,一直致力于智能变电站在线监控系统的集成领域,是一家基于云平台的企业电力需求深度服务技术提供商。该企业已通过高新技术企业认证,荣获“陕西省“专业化创新”中小企业”称号,被评为“xi市科技小巨人”,在其细分领域占有全国60%的市场份额。

“智能变电站是强大智能电网的基石和重要支撑,是承载和推动新一轮能源革命的基本平台之一。”据西多电气相关负责人介绍,近年来,中国大力推进智能变电站的开发建设,提出建设全方位服务的“泛在电力物联网”,打造智能企业,引领建设具有突出竞争力的世界级能源互联网企业。在国家政策的推动下,国有企业和中央企业响应国家号召,进行了电力和物资联合改革。“正因为如此,西电正紧跟国家的步伐,进行密集的市场布局。预计它将在未来三年内得到迅猛发展。”该负责人表示,目前,该公司持有8000多万元订单,预计未来三年销售额将达到5亿至6亿元。

股票期权技术贷款利用1亿元订单

“为了进一步扩大外部协同效应,增强市场影响力和核心竞争力,公司计划通过增资扩股来增加资本,支持业务持续健康发展,为未来的大发展奠定基础。”负责人表示,就在该企业计划增加资本和股票的时候,民生银行伸出了橄榄枝。在根据技术贷款计划给予企业信贷的同时,它也为企业股票期权计划提供了一种创新的融资选择。

"对我们来说,这就是“睡眠遭遇枕头”,非常令人惊讶!"据消息人士透露,为进一步推进“中小企业民生工程”,民生银行正瞄准生物医药、人工智能、大数据、高端制造、新一代信息技术、节能环保、新材料、新能源和现代服务业等9个新兴行业的高增长创新型中小企业。它正在以认购期权和综合银行服务的形式开展“萤火虫计划”战略合作,以支持科创企业扩大资本和壮大。

民生银行Xi安分行公司业务客户经理孙倩表示,与西电的“萤火虫计划”,从营销到沟通协议文本的修改,只花了两天时间。根据民生银行制定的西部拓展“萤火虫”计划,在债权方,将通过风险隔离的方式向企业增加一笔净信用500万元的技术贷款,不需要实物资产抵押。在股权方面,民生银行和企业达成了股票期权计划。民生银行可以通过直接投资或第三方机构认购该企业100万股,对应的当前价格不低于6元/股,为该企业提供股权融资支持。

“有了这近1000万元的资金,我们预计将杠杆化1亿元的订单。不仅如此,通过萤火虫计划,我们不仅赢得了约1亿元的订单,还获得了民生银行作为金融机构的认可,这对我们以后的发展和融资具有重要意义。”该负责人表示,对于司徒欧这样的科技企业来说,银行资金在股权和债权方面的良好信用增级,使企业未来走向资本市场和跨越式发展的信心倍增。

多方合作支持科技创新企业

西多电气公司的案例是民生银行为Xi安地方科技企业服务的一个缩影。长期以来,Xi的高校和科研院所具有创新资源积累和科技实力雄厚的特点,居全国首位。依托这一优势,Xi安正在大力建设集生产、教学、研究为一体的高科技创新创业生态系统。作为市场的主体,企业无疑有能力将科研成果转化为经济效益。其中,科技企业是具有巨大创新潜力和活力的群体。然而,对于处于发展初期的中小科技企业来说,由于其规模小、资产轻、知名度低,融资需求难以得到一定程度的满足。长期以来,融资难以成为地方科技企业发展的“路障”。

民生银行成功推进“萤火虫计划”,与企业实现“双赢”,也源于国家出台的一系列政策措施。去年,国务院常务会议提出了一系列措施,以缓解民营企业,特别是中小科技企业的融资困难和融资成本高。其中最突出的措施是“创新融资工具,深化多层次资本市场改革,开展股权和债券融资,为企业提供全周期、全覆盖的综合金融服务,共同支持科技企业的成长和壮大。”与此同时,在监管机构出台政策的同时,我省地方政府和行业主管部门也整合各种资源,充分发挥风险分担和补偿作用,完善科技金融支撑基础设施,加快科技企业产业链发展,创造良好的科技金融生态。如今,在各方的监督下,包括民生银行在内的越来越多的金融机构正在制定或出台相关金融服务来支持科技创新企业。

融资“组合拳击”受到各界的广泛好评。

“原来银行只能为科创企业进行债权融资,有固定的收益回报,但它与投资银行承担同样的风险,这在一定程度上会影响银行的积极性。”Xi财经学院副教授罗冰肯定了民生银行的“萤计划”民生银行的“萤计划”(Hotaru Plan)可以说是通过认购期权计划和银行综合服务的一套创新的融资“组合拳头”。它不仅可以分享企业成长的利润,对冲可能的信贷损失,还可以鼓励银行以更广泛、更定制的方式向科技企业引入更多的“金融流动水”。同时,由于股权融资的长期性。更高的风险偏好可以帮助企业优化融资结构,降低债务融资比例和杠杆率,减轻还本付息压力,为企业的长期发展投入更多资金。"

星星之火,可以燎原。据悉,民生银行Xi安行推出“萤火虫计划”后的两个月内,“萤火虫计划”信息数据库中已有51家企业被导入,21家企业成功签约,其中3家被列入新三板,如科伦智能科技有限公司和Xi安信电子信息技术有限公司;营业收入超过1亿元的企业有6家,如Xi安伊诺叶静电子科技有限公司、陕西中科网络科技发展有限公司等。此外,还有30多个合同客户在运输途中。五家股权投资机构已签约,一家已在运输途中签约。在多方支持下,民生银行密切关注Xi安未来的产业发展政策和需求,有条不紊地为当地科技企业推广“萤火虫计划”和“输血”,帮助其持续发展。

国家商业日报

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